Бытует стереотип, что правозащитники должны защищать только бедных и обездоленных. Однако кого в сегодняшней России можно назвать бедным или обездоленным? По какому принципу судить? Если по имущественному, то, конечно, святое дело помочь пенсионеру, ветерану войны или многодетной матери. А вот если предпринимателя арестовали по сфабрикованному делу, подержали в тюрьме, имущество отняли, а бизнес развалился? Он кто? Обездоленный или нет?

Обыватель может заявить, дескать, сам виноват, погнался за деньгами, за "длинным рублем", и вот итог. Однако картина меняется, если тот же самый обыватель приобрел акции, вложил средства, намереваясь стать "рантье", а предприятие вдруг захватили рейдеры, все документы переделали, и, в лучшем случае, вернули бывшему совладельцу вместо акций "три копейки" и помахали ручкой. Тут уж обыватель не преминет завопить о несправедливости, а себя станет считать бедным и обездоленным. Так что граница весьма размыта между человеком успешным и зажиточным и бедным, да обездоленным.

Проблема так называемых "миноритариев" не нова и занимает умы многих государственных (и не только) мужей. Перефразируя известный пассаж - "миноритария может каждый обидеть". Несовершенство законов, коррупция, в том числе корпоративная, "черные" и "серые" хозяйственные схемы - вот лишь небольшой перечень "подводных камней", ожидающих людей, которые имеют небольшое количество акций, паев или долей в уставных капиталах всех форм бизнеса. Чтобы разобраться в хитросплетениях экономических паутин, найти ключевые угрозы и места их появлений, мы решили пойти самым простым путем - прикупить акции какой-нибудь публичной компании, а лучше банка, да не простого, а поистине народного - Сберегательного.

После приобретения акций я стал полноправным участником рынка, на котором так смело и мощно выступает самый крупный банк страны. Проведя мониторинг операций нашего "Мегабанка", мы обнаружили, что некоторые действия его кредитных менеджеров, мягко говоря, настораживают…

В качестве первого примера стоит привести случай, упоминавшийся в некоторых российских СМИ и называвшийся не иначе как…аферой. Речь идет о вероятной потере Сбербанка на невозвратных кредитах круглой суммы - суммы от 1,2 до 2-х миллиардов рублей (!).
И это только по одному юридическому лицу, да и то в регионе - Липецкой области. Юридическое лицо это - ООО "РТМ Липецк". Возникает множество вопросов. К кредитному управлению, юридической службе, службе безопасности, наконец. Не хочется в это верить, но ведь нельзя исключать, что некоторые должностные лица самого банка могут быть, что называется, "в доле". Ситуация, несомненно, требует настоящего "общественного расследования".

Несложный анализ публикаций электронных СМИ приводит нас на сайт издания "Аргументы.Ру", где в статье под названием "Депутата Хинштейна просят разобраться с махинациями на 15,5 миллиардов" от 30 июля 2012 года находим интересные моменты: "Как отмечают в "Инвестфондах", "с апреля 2009 года представители РТМ не осуществляли платежей по кредиту.

В тот же период на расчетные счета РТМ Липецк регулярно поступали значительные денежные средства в виде обеспечительных взносов, арендных платежей и возмещения из федерального бюджета НДС". Сами деньги махинаторы растворили всеми доступными им способами.

В частности, "в целях присвоения кредитных средств Сбербанка 17 октября 2008 года по указанию генерального директора РТМ Храпунова С.А. Руководитель ООО "РТМ Финанс" Соловьева Т.Ф. подписала договор уступки прав требования долга в сумме 637 млн. рублей с РТМ Липецк в пользу сторонней компании "Тичеона Лимитед" (Tichaona Limited), зарегистрированной в оффшорной юрисдикции на Британских Виргинских островах. По той же схеме "Тичеона Лимитед" использовалась для вывода денежных средств с последующим банкротством с другого актива РТМ - "РТМ Измайловский" (Санкт-Петербург)".

И это не единственный прием, применявшийся для "освоения" чужих денег. "Меньшая часть средств исчезла из "РТМ Липецк" "благодаря" тому, что фирма выдала займов на 34,17 млн руб. ООО "ПремиумСтрой", уставной капитал которого составляет… всего 10 тыс. руб".

Интересно, что в Сбербанке, по меньшей мере, подозревают: дело с выданными ОАО "РТМ"" займами нечисто. Финансисты пытались разобраться с обоими кредитами – как с тем, который получил "РТМ Липецк", так и с другим, полученным "РТМ Измайловский". По этим эпизодам Сбербанк даже заказывал экспертизы. Одна однозначно констатировала: "В ходе настоящего исследования установлено, что после заключения с ОАО "Сбербанк России" Договора от 31.10.2007 г. № 4275… руководством и собственниками ООО "РТМ Липецк" предпринят ряд мер по созданию условия для его невозврата". Другая лишь подтвердила тенденцию: "В период 2008-2009 г.г. руководством и Единственным участником ООО "РТМ Измайловский" с привлечением других заинтересованных и аффилированных лиц группы компаний РТМ предпринят ряд определенных действий, направленных на создание условий для значительного снижения платежеспособности ООО "РТМ Измайловский", при которых оно окажется неплатежеспособным и не сможет выполнить принятые на себя финансовые обязательства перед иными кредиторами". Однако пока обе экспертизы не используются Сбербанком ради защиты собственных интересов".

Применив накопившийся у нас многолетний опыт и технологию общественного расследования, мы ринулись в бой, направив обращения в государственные органы. Ответы пришли практически в установленные сроки. Следующая задача – закрепив полученные результаты, добиваться проверки, в соответствии с нормами УПК РФ.

Андрей Столбунов

Дата обновления 27.03.2013